财富理财计划书（理财计划范文）

欧意资讯xiawei2023-10-21 22:00:3131

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让存款变得更多那么，理财首先要进行的就是存款，首先要攒下自己的第一笔钱，再利用这笔钱去投资，这才是理财的正确方式。在这里我介绍一种52周存钱法，它能够保证你在一年之内存下的金额最低也有13780元。

国债——门槛低，安全性高，流动性较差的理财产品国债的优点有很多，首先它只要100元就能买；而且是国家发行的，安全性会更高；年收益能达到4%左右。不过，国债提现支取要支付0.1%的手续费。

首先要分析一下家庭的现金流，尽可能精确的计算一下每月的平均生活费用及刚性支出，要在活期存款里储蓄能维持10个月的生活支出，如每月平均花销3000，那么至少要有3W元的活期存款。

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所以，新的一年，我们要根据去年理财规划的完成情况，来优化或重新制定投资组合。大部分情况下，家庭理财会以P2P、基金定投、货币基金为主。

，攒钱的目标要明确细致，大到年存款目标，小到日存款目标。也可以是把年存款目标分解为月存款目标。

首先，对于自己手里的理财资金与2018年的收入做好一个评估。盘点一下，自己手里现在能投入理财的资金，并且预估一下2018年自己可能获得的财富收入，然后就可以做计划书了。

选择5年期交费，每年交费不得少于2万元本险无最高保额特别限制，可自由选择相应额度；55岁及以下，次标准体核保不做弱体加费。本险可以附加富贵人生提前给付重大疾病保险。

深圳分公司决定自2010年1月1日-2010年2月28日限期销售三年期和五年期“平安富贵人生两全保险（分红型）六岁女孩三年缴费保额三万，保费合计22851元整。生存金（每满两周年仍生存可以领取30000*0.09=2700），利息不确定。

举例：0岁男性，投保平安富贵人生两全保险（分红型），基本保险金额20万元， 5年交费，年交保险费90680元。

每2年拿一次钱是保额的9%也就是4500，每年可以得到分红。以上2笔钱可以选择领取也可以不领取。4%的年复利计算利息身故赔偿现金价值，具体现金价值表和对应的年数可以参考计划书。这个是属于理财产品了。

平安富贵人生两全保险（分红型）不是骗局。富贵人生一款具有短期交费、高额快速返还、终身享受分红、资产可保本等特点，可满足您资产保值增值的理财需求。

我现在带你了解一种能够使你一年之内最少存下13780元的方法，它就是52周存钱法。52周存钱法，就是存钱的人必须在一年52周内，每周存款10元，之后每周递存10元，在第52周的时候，则是存下520元。

也许你觉得这样子省钱太辛苦，你可以每个月从这部分存款中拿一个适合的金额，让自己的一个较奢华的愿望得到满足，做到简简单单、开开心心地理财。

理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子房子股票基金保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。

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